Ukrajna legnagyobb bankjai memorandumot írtak alá „A bankok átutalási piaca működésének átláthatóságáról”. A megállapodás szerint a minimális átutalási limit havonta 50 ezer hrivnya szinten van meghatározva. A korlátozások minden átutalásra vonatkoznak, beleértve az IBAN-on keresztül történő folyósításokat is.
A dokumentumot aláíró bankok között van az Oscsadbank, az OTP Bank, a Privatbank, a Praveksz Bank, a PUMB, a Raiffeisen Bank, az Universzal Bank és a Taszkombank. Ugyanakkor a memorandum nyitva marad más bankok csatlakozása előtt.
Korlátozásokat vezettek be a kártyáról a kártyára történő kimenő átutalások tekintetében, amelyek nem tudják igazolni a bevételt:
- A „magas” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek számára – max. 50 000 UAH havonta.
- „Közepes” és „alacsony” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek számára: 2025. február 1-től – max. 150 000 UAH havonta, 2025. június 1-től – max. 100 000 UAH havonta.
A korlátozások nem vonatkoznak az igazolt jövedelemforrással rendelkező ügyfelekre (beleértve az ügyfeleket, akik bérüket kártyára kapják) és az önkéntesekre.
A memorandumot aláíró bankok háromra korlátozzák az egy pénznemben vezetett számlák számát az igazolt jövedelemmel nem rendelkező ügyfelek számára.
Ez nem vonatkozik a betét- és hitelszámlákra, valamint az olyan kormányzati programokra nyitott számlákra, mint az eRecovery vagy a National Cashback.
A bankok kötelezettséget vállalnak arra, hogy a magánszemélyek és egyéni vállalkozások esetében átlátható szabályokat tartanak be az ügyfelek ellenőrzésére és a műveletek lefolytatására vonatkozóan. A szolgáltatás során figyelembe veszik az ügyfelek kockázati profilját és a pénzeszközök tervezett körforgását.
A „magas” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek esetében a bankok minden konkrét esetben fokozott ellenőrzéseket alkalmaznak. Az „alacsony” kockázati szinttel rendelkező ügyfelek egyszerűsített szolgáltatást kapnak jövedelemigazolás nélkül, ha a számla forgalmuk nem haladja meg:
- 2025. január 1-től – 150 000-ig UAH havonta.
- 2025. június 1-től – 100 000-ig UAH havonta.
A bankok ezeket az intézkedéseket belső politikájukkal összhangban hajtják végre.
Vállalkozók
A bankok megállapodtak abban, hogy az újonnan alapított (legfeljebb hat hónapja) egyéni vállalkozásoknál, amelyek éves bevétele az adózás első csoportja (magas kockázat) szerint alakul, a vállalkozás alapítása során bevezetik az üzleti tevékenységének mélyreható tanulmányozását (az ügyfél tevékenységének lényege, köre és típusa, szolgáltatások/termékek típusa, amelyekért az ügyfél a bankhoz fordul, azon pénzügyi tranzakciók mennyisége, amelyeket az ügyfél a hónap folyamán a banknál lebonyolítani kíván) és a számla fokozott ellenőrzése ügyletek a havi átlagjövedelem/hó összegnek megfelelően az adózás első csoportja.
Az általános adózási rendszerű vagy a második és harmadik csoportba tartozó egyszerűsített adórendszert alkalmazó vállalkozókat az ügyfél saját kockázatorientált megközelítése szerint vizsgálják - közölte a karpat.in.ua.
Iratkozzon fel a Kárpátinfo.net csatornáira:
Facebook, Instagram, Twitter, Telegram
Olvassa a Kárpátinfo.net híreit a Google News oldalon.
Kövesse a Kárpátinfo.net oldalunkat: Facebook, Telegram, Twitter!
Legfrissebb híreink: Ukrajnai háború, Mozgósítás, Kárpátalja hírek, Ukrajna elnöke
Forrás
Az elnök sértetlen, de a vacsorát lefújták.
Naperőmű építéséhez nyújt hitelt Ukrajnának az Európai Újjáépítési és Fejlesztési Bank (EBRD).
Orbán Viktor miniszterelnök, a Fidesz elnöke felelősségvállalását hiányolta Magyar Péter, a Tisza Párt elnöke.
Lakóházak, energetikai létesítmények és üzemek rongálódtak meg.
A csapásokban legalább 14-en megsérültek, köztük egy gyermek.
Orosz titkosszolgálati megbízásból ölhetett meg egy ukrán katonát egy 26 éves nő Ungváron. A rendőrség őrizetbe vette a gyanúsítottat.
Az orosz hadsereg két rakétával, valamint 107 csapásmérő és álcadrónnal támadott ukrajnai célpontokat péntekre virradóra.
Halálos közlekedési baleset történt a Munkácsi járásban, Sztrabicsovo (Mezőterebes) közelében. Egy 34 éves gyalogos a helyszínen meghalt.
A fronton életét vesztette Mihajlo Roszoha, kárpátaljai katona. Hosszú ideig eltűntként tartották nyilván, halálhírét most erősítették meg.
A csapásokban lakónegyedek és egy kereskedelmi hajó kapott találatot, két ember pedig életét vesztette.
